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💼 JP Morgan 2025 상반기 IR 분석｜AI와 수익성을 모두 잡은 글로벌 금융 1위
JP Morgan Chase는 2024년 한 해 동안
$70B 매출, $58.5B 순이익이라는 역대급 성과를 기록하며 전통 금융과 기술 혁신의 교차점에서 새로운 기준을 제시했습니다.
ROE 18%, ROTCE 22%, CET1 15.7%라는 수치는 단순한 기록이 아닌 글로벌 금융 산업의 미래를 대표하는 신호로 읽히고 있습니다.
📊 주요 재무지표 요약 (2024 기준)
| 항목 | 2024 수치 | 전년 대비 |
|---|---|---|
| 총 매출 | $177.6B | +12.3% |
| 순이익 | $58.5B | +18% |
| ROTCE | 22% | +1%p |
| CET1 | 15.7% | +0.7%p |
| EPS (희석) | $19.75 | +21.6% |
| 시가총액 | $670B | +37% |
✔ Visa 주식 제외 시에도 순이익 유지
✔ 비용 통제 및 글로벌 순위 1위 유지
🌐 핵심 전략: AI와 상업은행 통합
2024년부터 JP Morgan은 상업은행과 투자은행을 Commercial & Investment Bank(CIB)로 통합하며 비즈니스 구조를 단순화했습니다. 이는
고객 기반 확장 + 운영 효율성 + 리스크 통합관리라는 세 가지 목적을 동시에 달성하기 위한 전략입니다.
또한 자체 생성형 AI 도구 GPT-Insights 도입으로 투자 보고서를 자동 생성, 리서치 시간이 85% 단축되며 글로벌 자산운용 부문 경쟁력도 강화됐습니다:contentReference[oaicite:0]{index=0}.
💸 세부 부문별 실적
- Investment Banking: 수익 $9.6B (+36%), 수수료 1위, M&A 자문 395건 수행
- Payments: 수익 $18.4B, 글로벌 시장점유율 9.5%로 도약
- Markets: 총 수익 $30B, Equity +13%, Fixed Income +5%
- Asset Management: AUM $3.4T, ETF 유입 업계 1위, AI 기반 투자 플랫폼 도입
🧠 투자자 요약 체크포인트
- 세계에서 가장 강한 'Fortress Balance Sheet' 유지
- 자산 $4.0T, 고객 수백만, 98% 애플리케이션 클라우드 이전 완료
- AI+금융 융합 혁신의 선도 기업
- 수익성, 안정성, 기술력 3박자 모두 갖춘 유일한 글로벌 금융주
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